Bien investir.
Bien transmettre. Avec sérénité 

La gestion de patrimoine consiste à structurer, optimiser et faire fructifier l'ensemble de vos actifs — financiers, immobiliers, professionnels — en cohérence avec votre situation familiale et fiscale. Elle couvre quatre axes : constitution du capital, protection, optimisation fiscale et transmission.

Il n'y a pas d'âge ni de montant minimum pour consulter un CGP, mais certaines étapes de vie justifient un accompagnement : achat immobilier, naissance d'un enfant, héritage reçu, cession d'entreprise, départ à la retraite, expatriation, ou simplement augmentation significative de la capacité d'épargne.

Plus la consultation est anticipée, plus les leviers fiscaux et patrimoniaux disponibles sont nombreux.

Le bilan patrimonial initial est offert chez Gestiondepatrimoine.com. La rémunération de notre cabinet s'effectue ensuite via les rétrocessions des partenaires assureurs et sociétés de gestion sur les solutions mises en place — un modèle transparent, aligné sur la performance des placements.

Pour les missions d'ingénierie patrimoniale complexes (montage holding, Pacte Dutreil, structuration internationale), un honoraire forfaitaire peut être facturé selon la complexité, toujours communiqué en amont.

La gestion de patrimoine s'adresse à toute personne souhaitant structurer ses actifs, sans seuil d'entrée. Elle couvre les problématiques courantes : assurance-vie, PER, SCPI, immobilier locatif, défiscalisation.

La gestion privée concerne les patrimoines supérieurs à 300 000 € avec des problématiques plus complexes : Private Equity, dette privée, produits structurés sur-mesure, montages internationaux, ingénierie fiscale 150-0 B ter.

Le bilan patrimonial se déroule en trois étapes. D'abord un premier échange téléphonique de 30 minutes pour comprendre vos objectifs et votre situation. Ensuite un rendez-vous approfondi (visio ou présentiel) de 1h30 où nous analysons votre patrimoine actuel.

Enfin, sous une à deux semaines, nous vous remettons un rapport patrimonial personnalisé avec un plan d'action chiffré et priorisé. Vous restez libre de mettre en place tout ou partie des recommandations.

Un cabinet sérieux doit disposer d'un enregistrement à l'ORIAS en tant que CIF (Conseiller en Investissements Financiers), courtier en assurance (IAS) et courtier en opérations de banque (IOBSP). L'adhésion à une association professionnelle agréée par l'AMF (ANACOFI, CNCEF) est obligatoire.

Gestiondepatrimoine.com est enregistré à l'ORIAS, membre de l'ANACOFI-CIF, et dispose d'une Responsabilité Civile Professionnelle couvrant l'ensemble des missions de conseil.